¿Qué son los fondos de renta variable o de capital? Definición. Es una pregunta común hecha por muchos nuevos inversores. Aunque la respuesta podría ser simple, es simplemente la línea de partida en su viaje hacia la independencia financiera. Una vez que entienda qué son los fondos de capital , todavía tiene que revisar las miles de opciones disponibles para encontrar la mejor opción para la cartera de su familia. Primero, aclaremos la palabra ‘equidad’: para nuestros propósitos, simplemente es otra palabra para las acciones. Entonces, un fondo de capital es aquel que invierte en acciones.
Mi esperanza es guiarlo a través de algunos de los conceptos básicos para que esté más informado sobre lo que está viendo cada vez que vea un prospecto de fondos mutuos o hable con un asesor de inversiones registrado .
La definición: ¿Qué es un fondo de capital?
Un fondo de capital es un tipo de fondo mutuo o de inversión privada, como un fondo de cobertura , que compra la propiedad de las empresas (de ahí el término «capital») con mayor frecuencia en forma de acciones comunes que cotizan en bolsa .
El denominador común con un fondo de capital es el deseo de que la administración de fondos encuentre buenas oportunidades para invertir en negocios que crecerán, generando cada vez más beneficios para los propietarios, en lugar de un fondo de bonos o un fondo de renta fija, que utiliza Dinero de los accionistas para hacer préstamos a empresas o gobiernos, recaudando intereses .
¿Cuáles son los diferentes tipos de fondos de renta variable?
Para ir un paso más allá de responder «¿Qué es un fondo de capital?», Debemos analizar los diferentes tipos de fondos de capital disponibles actualmente para los inversores. Para mayor claridad, dividamos los fondos de capital en un puñado de las categorías que es más probable que encuentre.
Fondos de renta variable centrados en la geografía
Los fondos de capital internacional son aquellos que invierten en acciones fuera de los Estados Unidos.
Los Global Equity Funds son aquellos que invierten en acciones en todo el mundo, incluidas las de los Estados Unidos, pero tienden a favorecer las acciones extranjeras en al menos el 80% de la ponderación general de su cartera.
Los fondos de capital mundial son aquellos que invierten en acciones en todo el mundo sin distinción entre activos nacionales o internacionales, siguiendo donde los gestores de cartera o la metodología lo determinen.
Los Fondos de capital nacional son aquellos que invierten en acciones únicamente en el país de origen del inversor y emisor. Para la mayoría de los lectores, esto será Estados Unidos.
Fondos de renta variable centrados en la capitalización de mercado
Los fondos de capital de Mega Cap son aquellos que invierten en acciones de las compañías más grandes del mundo; Gigantes por valor de cientos de miles de millones de dólares como Walmart o Berkshire Hathaway.
Los fondos de capital de gran capitalización son aquellos que invierten en compañías con una gran capitalización de mercado .
Los fondos de capital Mid Cap son aquellos que invierten en compañías con una capitalización de mercado mediana.
Los Fondos de capital de pequeña capitalización son aquellos que invierten en compañías con una pequeña capitalización de mercado .
Los fondos de capital de Micro Cap son aquellos que invierten en pequeñas empresas que cotizan en bolsa por un valor de unos pocos millones, o unas decenas de millones de dólares, en capitalización de mercado.
Fondos de renta variable centrados en el estilo de inversión
Los fondos de capital privado son aquellos que invierten en compañías privadas que no cotizan en bolsa. Pueden establecer una compañía de responsabilidad limitada , infundir millones o incluso miles de millones de dólares en ella, recaudar dinero mediante la emisión de bonos y luego adquirir negocios que la gerencia cree que pueden mejorar.
Los Fondos de renta variable son aquellos que invierten en la propiedad de empresas que pagan un dividendo significativo , a menudo medido por un historial de aumentos de dividendos , rendimiento de dividendos absoluto y relativo y tasas de cobertura de dividendos conservadoras. Estos hallazgos están diseñados para brindar ingresos al inversionista en lugar de solo el crecimiento del capital.
Los Fondos de crecimiento de dividendos son aquellos que invierten en la propiedad de empresas con un récord de aumento de dividendos por acción a un ritmo mucho más rápido que el mercado de valores en su conjunto. Hay muchas maneras diferentes de ganar dinero con una estrategia de crecimiento de dividendos , a veces superan a sus contrapartes de mayor rendimiento y, en muchos casos, pueden hacer inversiones maravillosas de compra y mantenimiento . Los fondos de renta variable y de crecimiento de dividendos son similares.
Los Fondos de capital de índice son aquellos que imitan un índice como el Promedio industrial Dow Jones o el S&P 500. Aunque no siempre es cierto, los fondos de índice de inversión tienden a tener algunos de los índices de gasto de fondos mutuos más bajos . Los inversores han acudido en masa a los fondos de índice en los últimos años debido a estos bajos costos y simplicidad. A menudo son «administrados de forma pasiva», lo que significa que no hay un gestor de fondos que trabaje para «ganarle al mercado». Los fondos que sí seleccionan las acciones o el momento en que el mercado son fondos activos.
Los Fondos de capital específicos del sector o industria son aquellos que rastrean áreas específicas de la economía, como industrias o sectores . Esto puede ser atractivo para aquellos que desean invertir su dinero en ciertos tipos de negocios, lo que puede no ser una mala idea, dado que ciertas industrias han producido desproporcionadamente altos rendimientos para los propietarios .
Los Fondos de valor son aquellos que buscan comprar acciones infravaloradas según lo considerado por un análisis fundamental que se refiere a cosas como el valor contable en relación con el precio de la acción y el rendimiento del dividendo.
Los Fondos de crecimiento son aquellos que invierten en acciones con un alto potencial de crecimiento, como los de los sectores de tecnología o biofarmacéuticos. Estas compañías pueden tener fundamentos desfavorables, pero la esperanza es que las compañías crezcan en sus cifras y produzcan una tasa de rendimiento más alta para los inversores.
Además, los fondos de capital se pueden comprar como fondos mutuos tradicionales y como fondos cotizados en bolsa, o ETF. Algunos inversionistas tienden a favorecer un tipo sobre el otro, pero existen ventajas y desventajas para ambos dependiendo de cómo esté estructurado el fondo mutuo y de las metas y la situación del inversionista.
Diferentes formas en que puede invertir en fondos de capital
Cuando decide que invertir en un fondo de capital es la ruta que desea tomar para su cartera, tiene varias opciones que podrían tener sentido. Usted puede:
Abra una cuenta directamente con una familia de fondos mutuos como Vanguard o Fidelity.
Compre acciones de un fondo mutuo de capital a través de una cuenta de corretaje .
Compre acciones de un fondo mutuo de capital a través de su plan 401 (k) o 403 (b) en el trabajo.
Abra una cuenta IRA Roth o una cuenta IRA tradicional en una firma de corretaje y úsela para comprar acciones de un fondo de inversión de capital.
Al igual que con los fondos mutuos regulares, los fondos de capital que cotizan en bolsa deben distribuir todos los ingresos por dividendos y las ganancias de capital realizadas (si las hubiera) a los accionistas cada año. Como resultado, debe considerar su rendimiento total , no solo el precio de la acción, que puede ser engañoso según el nivel de las distribuciones realizadas en un período de tiempo determinado. La mayoría de las firmas de corretaje y prácticamente todas las compañías de fondos mutuos le permitirán reinvertir automáticamente cualquier distribución, en su totalidad o en parte, en más acciones del fondo para que aumente su propiedad total con el tiempo.
El monto mínimo de inversión para comenzar a adquirir estos fondos varía, pero en la mayoría de los casos (especialmente para las cuentas de jubilación), pueden ser tan bajos como $ 5 con retiros mensuales regulares de su cuenta de ahorros o cuenta corriente de $ 50 o más para ayudarlo a construir su inversión. cartera a lo largo del tiempo. Si se compra a través de una cuenta de corretaje simple , el mínimo puede ser de $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 o $ 25,000. Los fondos de capital institucional pueden tener inversiones mínimas de $ 1 millón o incluso de $ 10 millones.
También hay varios fondos cotizados en bolsa, o ETF, que imitan a los fondos mutuos de capital pero que puede negociar desde su propia cuenta de corretaje, por lo general a tarifas muy bajas.
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