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Inversiones de capital, que son, definición

Inversiones de capital, que son, definición.Las empresas necesitan capital para cumplir con sus requisitos actuales de fondos o planes de crecimiento. Una inversión de capital es una inversión realizada por individuos o empresas. La inversión suele ser en forma de acciones, por lo que los beneficios son en forma de ganancias de capital o dividendos. El inversionista considera la inversión de capital como una estrategia a largo plazo para maximizar su riqueza. El inversionista recupera su dinero solo cuando vende sus acciones a otros.

Una inversión de capital generalmente se refiere a la compra y tenencia de acciones de acciones en un mercado bursátil por parte de individuos y empresas en previsión de ingresos por dividendos y ganancias de capital . Por lo general, los tenedores de acciones reciben derechos de voto, lo que significa que pueden votar por los candidatos a la junta directiva (que se muestra en una diversificación del fondo y obtener la habilidad de los administradores de fondos profesionales a cargo del fondo) .

Una alternativa, que generalmente es empleada por grandes inversionistas privados y fondos de pensiones, es tener acciones directamente; En el entorno institucional, muchos clientes que poseen carteras tienen lo que se llaman fondos segregados., en oposición o en adición a las alternativas de fondos mutuos agrupados.

Se puede hacer un cálculo para evaluar si un capital está sobre o subvaluado, en comparación con un bono del gobierno a largo plazo. Esto se llama la brecha de rendimiento o relación de rendimiento. Es la relación entre el rendimiento de dividendos de un patrimonio y el del bono a largo plazo.

La inversión de capital también puede ser un fondo para adquirir la propiedad de una empresa privada o como capital de riesgo en empresas pequeñas. El inversionista obtiene sus ingresos solo cuando la compañía decide distribuir los ingresos después de liquidar los activos o cuando venden sus participaciones a otros inversores. En este último escenario, la empresa tiene que cumplir sus obligaciones como prioridad.

Por lo tanto, estas inversiones de capital son directamente proporcionales a las ganancias / pérdidas realizadas por la empresa. El inversor no comparte la responsabilidad de la empresa directamente a menos que se trate de acciones comunes con privilegios de voto. Los inversionistas operan a través de un administrador de fondos para comprar una cartera diversa de acciones o bonos denominados fondos mutuos. Estos son fondos de inversión de capital gestionados profesionalmente.

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5 Common Cat Behaviours And What They Mean
Ventajas y desventajas de las inversiones de capital

No se cobran intereses sobre el fondo comprometido y, de ser necesario, el conocimiento y la habilidad de los inversores es una ventaja adicional para la empresa. El inversionista tiene la oportunidad de obtener un mayor rendimiento de la suma del capital en lugar de invertir en un banco. Las principales desventajas de las inversiones de capital son algunas pérdidas en el control de la administración de la empresa y un factor de riesgo considerable para el inversionista.

Instrumentos de inversión de capital

Hay varios tipos de instrumentos de inversión de capital que están diseñados para satisfacer las necesidades de la empresa. Comprenderlos maximizará la riqueza y minimizará los riesgos.

Las acciones comunes son donde el inversionista posee algunas acciones de la compañía y gana dinero como dividendos, lo cual no es una garantía. El inversor tiene un poder mínimo en las decisiones basadas en la clase a la que pertenece. El poder de voto, los pagos de dividendos y los derechos sobre los activos varían según la clase. Es una empresa arriesgada pero es posible obtener mayores rendimientos de la inversión de capital en una corta duración.

Comprar acciones preferentes es una inversión de capital más estable sin poder en la toma de decisiones. Los dividendos son regulares e independientes del mercado. Los dividendos pueden ser predeterminados o flotantes. Hay diferentes tipos de acciones preferentes para elegir.

Los warrants son únicos, por lo que las acciones comunes están disponibles a un precio específico durante un período de tiempo estipulado. Si no se compra, perderá su valor y generará mayores dividendos cuando se compre.

La deuda convertible es un bono sin garantía que se intercambia por acciones comunes. Estos bonos tienen un precio a tasas más bajas que los precios de las acciones.

La línea de crédito de capital es similar a la línea de crédito bancaria. Es un compromiso por parte del inversionista para comprar acciones comunes durante un período de tiempo. La empresa tiene los beneficios de flexibilidad, control, seguridad, velocidad y sincronización del mercado. La principal ventaja para el inversor es que paga una tasa de descuento para las acciones.

Las ventas de acciones restringidas se refieren a acciones de la compañía que pueden transferirse a otra persona solo después de cumplir con ciertos criterios.

Tipos de inversiones de capital privado

El capital privado es cualquier inversión realizada en compañías que no la negociarán en una bolsa de valores. Las empresas utilizan fondos de inversión de capital privado para cualquiera de las siguientes estrategias.

Las compras apalancadas ocurren cuando la compañía quiere adquirir otra compañía. La inversión de capital requerida será de altos importes financieros.

Capital de riesgo es cuando la inversión de capital es para una empresa de nueva creación o una pequeña empresa. Es un mayor rendimiento con un mayor riesgo para el inversor.

Capital de crecimiento es cuando la compañía se está reestructurando o expandiendo aún más. Estas empresas son maduras y confiables para hacer una inversión de capital.

La ganancia de un cambio en la valoración es una inversión a corto plazo que obliga a los inversores a negociar.

Mezzanine Capital o inversión de deuda donde se presta dinero para obtener un rendimiento sobre los intereses o la propiedad; los rendimientos son tan altos como 20% -30% para el inversor.

Una inversión de capital offshore es dinero invertido en acciones que se cotiza públicamente offshore. El inversor está exento de impuestos y, por lo tanto, vale la pena considerarlo.

Estilos de inversión de capital

Las empresas de banca de inversión examinan las acciones con mucho mayor detalle y, por lo tanto, guían al inversor en consecuencia.

Blend es un fondo de inversión de capital que puede mostrar características de crecimiento o valor y, en algunos casos, ambas, dependiendo completamente de la condición del mercado prevaleciente.

El crecimiento a un precio razonable es una cartera donde la compañía demostrará un mayor crecimiento y un mayor retorno de la inversión de capital.

El valor es un fondo basado en acciones de bajo valor pero con dividendos altos. Los gerentes invierten cuando las acciones están subvaloradas pero tienen un alto potencial para un buen rendimiento en el transcurso del tiempo.

Lista de verificación para inversores antes de realizar una inversión de capital

Buen registro de logros y experiencia de la gerencia.

Un impresionante plan de negocios que es detallado y preciso.

Retorno de la inversión y la duración del tiempo.

Conclusión

Las inversiones de capital cumplen con los requisitos del fondo de una organización. Aquí, el inversor se da cuenta de la equidad en lugar del interés tradicional sobre el monto del capital. Las empresas deben estar convencidas de que la inversión de capital es la opción financiera correcta antes de que finalmente decidan.

Esto se debe a que el proceso es engorroso y la administración puede perder algún control de su poder para el inversionista. Por otro lado, el inversionista obtiene altos rendimientos solo si la compañía tiene un buen desempeño; La proposición es arriesgada.

Hay beneficios mutuos si el plan de negocios es sólido, la alta gerencia está orientada al desempeño y el inversionista puede compartir su inversión y experiencia para el crecimiento de la compañía.

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