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Fondos de Renta Variable vs. Acciones individuales

Fondos de Renta Variable vs. Acciones individuales.Una de las opciones más importantes y difíciles que enfrentará usted como nuevo inversionista es si debe invertir en fondos de capital o en acciones individuales. Invertir en un fondo de capital significa comprar acciones de una cartera supervisada por un administrador de cartera profesional. El gestor de la cartera es responsable de seleccionar las acciones de la cartera, así como las decisiones de compra, venta y retención.

Una vez que haya elegido un buen fondo de capital, su responsabilidad es continuar comprando acciones, reinvirtiendo sus dividendos y ganancias de capital , y verificando el informe anual de fondos mutuos cada año para asegurarse de que la compañía administradora se adhiere a la filosofía financiera en la que cree; que te sientas cómodo con las explotaciones. En muchos sentidos, sería como verificar el desempeño de un administrador de edificios que contrató para supervisar sus propiedades de alquiler.

Por otra parte, elegir acciones individuales significa que es su responsabilidad crear una cartera, verter informes anuales y presentaciones de 10k , tomar decisiones de adquisición y disposición, y mantenerse al día con lo que sucede en cada una de las compañías en las que mantiene una inversión. Es, después de todo, su dinero duramente ganado! Para mucha gente, eso suena como el equivalente a la tortura intelectual.

Aquí hay algunas maneras de saber si debería invertir en fondos de capital o, en su lugar, elegir sus propias acciones comunes individuales.

Lectura y comprensión de estados financieros

¿Puede leer los estados financieros de GAAP, incluidos el estado de resultados y el balance general ? Si tiene esa habilidad, seleccionar sus propias acciones individuales no debería ser más difícil que analizar una división o una oportunidad de negocio privado, como invertir en una compañía de responsabilidad limitada . En tal situación, parece un poco tonto contratar a un administrador de fondos profesional para que se siente e investigue negocios por usted todo el día, a menos que prefiera concentrarse en su ocupación principal.

Estudiando, entendiendo y analizando empresas

Hay muy pocas cosas más agradables para algunos tanto como encontrar una gran compañía, y luego aprender sobre su negocio, industria, productos, costos, estrategia y cómo encaja en el mundo. ¿Te encanta poder entrar a una tienda de abarrotes y decirte los márgenes de ganancias brutas para la compañía que destila una determinada marca de whisky, o pasar un hotel y saber su costo promedio por habitación para construirlo? ¿Qué hay de discutir el beneficio total antes de impuestos que debería generar si está bien administrado y es moderadamente exitoso?

Estudiar negocios (y acciones individuales, por extensión) es una forma de entender el mundo y lo que la gente realmente valora.

Si no le importan esas cosas, no tiene mucho sentido perder el tiempo tratando de encontrar empresas individuales en las que pueda convertirse en propietario parcial. Pague a un profesional sus honorarios de administración y, en su lugar, adquiera fondos de capital buenos y bien diversificados.

Posiciones Múltiples vs. un puñado de fondos

Incluso una cartera de inversión enfocada probablemente incluirá de 10 a 20 acciones; una cartera ampliamente diversificada podría contener de 30 a 100 acciones. ¿Quieres tener que realizar un seguimiento de todos esos valores? Las fechas de dividendos y los ingresos? ¿La base de costos para cada posición? Si no le importa y tiene una cartera lo suficientemente grande como para justificarlo, las acciones individuales podrían ser para usted. Si desea poder construir todo su historial de cartera de inversiones en una sola hoja de cálculo corta, los fondos de capital son probablemente la mejor opción.

¿Comprobación de precios de las acciones cada cinco minutos?

Si no puede pensar como un inversionista a largo plazo, es posible que desee construir una capa de protección y elegir fondos de capital sobre acciones individuales. A menos que vaya a la ruta de ETF ( fondo cotizado en bolsa ), los fondos mutuos solo ajustan el precio de sus acciones, o el Valor liquidativo , una vez al día, después del horario laboral. Te libera de la necesidad de estar pegado a una pantalla o entrar en pánico por un movimiento de cincuenta centavos en un stock de chip azul que no debería causarte ninguna consternación.

Leer también: ¿Qué son los fondos de renta variable o de capital? Definición; Renta fija vs Renta variable, diferencias, riesgos, pros y contras;

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