¿Por qué son útiles los fondos de capital en una cartera de inversiones?Los fondos de capital se utilizan como una forma de comprar una cartera de acciones . Al comprar acciones en el fondo mutuo que posee la cartera, como accionista, usted puede efectivamente tomar posesión indirecta de una gran canasta de valores.
En pocas palabras, los fondos de capital son una forma para que aquellos que quieren ser dueños de negocios lo hagan sin tener que crear su propia empresa, invertir en compañías locales o seleccionar acciones individuales.
Además, los fondos de capital ofrecen cinco beneficios principales que no siempre están disponibles con otros tipos de valores que muchos inversionistas encuentran atractivos.
Los fondos de capital ofrecen una diversificación generalizada para una inversión inicial muy pequeña
La mayoría de los fondos de capital mantienen menos del 1% al 5% de los activos en cualquier acción individual. Para que el pequeño inversionista promedio logre la misma diversificación de cartera , él o ella necesitarían cientos de miles de dólares. A menos que haya heredado una gran cantidad de dinero, eso probablemente no sea posible en su adolescencia tardía o principios de los veinte, especialmente si tuvo que pagar su propio ingreso a través de una escuela de comercio, una universidad o una capacitación profesional de algún tipo.
Los fondos de capital ofrecen una gestión profesional de su dinero por una tarifa fija baja
El modelo de negocio detrás de los fondos de capital es que la empresa de gestión de cartera cobra una tarifa fija, que va desde un 0,10% hasta un 2,00% o más. Esta comisión se aplica anualmente según el Valor liquidativo (NAV) de la cartera del fondo de capital. A cambio, los inversionistas ponen su dinero en el fondo y el gestor de cartera dedica su tiempo a la compra, venta y toma de decisiones. Para alguien que no quiere pensar en leer informes anuales de presentaciones de 10K , eso puede ser un arreglo atractivo.
Los fondos de capital pueden utilizarse para invertir en sectores, industrias o incluso países específicos
Ya sea que desee invertir en acciones farmacéuticas o en compañías asiáticas, los fondos de capital vienen en innumerables formas, tamaños, sabores y variedades para ayudarlo a crear la cartera que desea. Si solo quiere poseer una amplia franja de acciones que representan a las empresas más grandes de un país, también puede hacerlo. De hecho, hay una buena probabilidad de que si usted puede pensar en ello, probablemente haya un fondo de capital que invierta en él.
Los fondos de capital a menudo se pueden comprar sin pagar comisiones de corretaje
Cada centavo que tiene que gastar en comisiones bancarias, comisiones de corretaje y cargos de activos es un centavo que no puede funcionar para usted, generando dividendos, intereses y alquileres. Cuanto más ahorre y menos pague, más rico podrá llegar a ser. Es matemática básica. Uno de los grandes beneficios de los fondos de capital es que, en la mayoría de los casos, si abre una cuenta directamente con el fondo mutuo, puede evitar por completo las comisiones de intermediación. Esto es especialmente cierto si se inscribe en un plan de ahorro automático que le permite al fondo retirar dinero de una cuenta corriente o de ahorros en su banco cada semana, mes o trimestre.
Con el tiempo, este beneficio puede ser enorme. Considere un inversionista que quiera invertir regularmente $ 250 cada semana durante 40 años. Habría tenido que pagar una comisión de $ 10 a su agente de bolsa si comprara sus acciones del fondo de capital a través del intermediario. Al ir directamente a la compañía de fondos, su ahorro anual de costos podría ser tan alto como $ 520. Si el fondo subyacente generara una tasa de retorno anual compuesta del 9% , ¡eso daría lugar a una ganancia futura de $ 175,700 en la jubilación! El mismo fondo mutuo de capital, las mismas acciones subyacentes, los mismos administradores de cartera; Resultado muy diferente.
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